El CEO de Sumsub advierte que el fraude con IA supera al cumplimiento normativo

La demanda de cumplimiento normativo cripto se dispara mientras el fraude con IA evoluciona más rápido de lo que las empresas pueden responder, según el CEO de Sumsub, Andrew Sever.

Las empresas de cumplimiento normativo cripto reportan un fuerte aumento en la demanda a medida que los ataques de fraude con IA se vuelven más rápidos, más sofisticados y más difíciles de detener. El cofundador y CEO de Sumsub, Andrew Sever, declaró en Consensus Miami que el fraude evoluciona más rápido de lo que la industria puede responder.

"Antes, lo más importante era la velocidad de verificación y la tasa de conversión", dijo Sever. "Hoy, la mayoría de las empresas priorizan la precisión en la verificación." Los ataques de fraude con IA de alta calidad contra el sector cripto se dispararon un 180% interanual, con ataques sofisticados que ahora utilizan deepfakes, identidades sintéticas y redes de phishing automatizadas capaces de eludir los sistemas de verificación estándar.

Qué está impulsando el auge del cumplimiento normativo

Sever advirtió que los actores maliciosos ahora utilizan modelos de lenguaje de gran escala para lanzar miles de intentos de phishing personalizados por minuto, imitando exchanges legítimos sin errores detectables. "Imagina a un actor malicioso intentando penetrar el sistema usando un deepfake. Si falla, lo intenta de nuevo en dos minutos", dijo.

Solo el 23% de las empresas cripto están actualmente preparadas para cumplir con las regulaciones de identidad y fraude que se avecinan, según el informe State of the Crypto Industry 2026 de Sumsub. Sever señaló que el 72% de las empresas indicaron a Sumsub que cambiarían sus procesos internos de cumplimiento como resultado de esta presión.

Las criptomonedas ilícitas alcanzaron los 154.000 millones de dólares en 2025 según Chainalysis, un aumento del 162% respecto al año anterior, con estafadores y entidades sancionadas impulsando el volumen al alza. La magnitud del problema está empujando a los equipos de cumplimiento hacia sistemas automatizados.

Cómo está respondiendo la industria

Chainalysis lanzó en marzo agentes de inteligencia blockchain diseñados para absorber la creciente carga de alertas que enfrentan los equipos de cumplimiento, clasificando, recopilando contexto y presentando conclusiones más rápido que los analistas humanos trabajando por su cuenta. Emmanuel Marot, vicepresidente de productos de Chainalysis, dijo que la empresa quiere "automatizar las tareas de nuestros clientes en la mayor medida posible".

Una reversión del Departamento de Justicia en la aplicación de la normativa cripto a principios de 2026, señalada por senadores que citaban los mismos datos de Chainalysis, ha añadido mayor presión sobre los equipos de cumplimiento del sector privado para cubrir el vacío dejado por la reducción de la supervisión federal.