¿Qué es KYC?

Resumen

Descripción general de KYC

• Si tienes una cuenta en un servicio financiero o en una plataforma de intercambio de criptomonedas, se recomienda que completes tu KYC, el cual requiere que los proveedores de servicios financieros recopilen y verifiquen la información de identidad de sus clientes. Las políticas KYC ayudan a combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el fraude y la transferencia ilegal de fondos.
• El proceso KYC suele realizarse de forma proactiva. La mayoría de los proveedores de servicios financieros recomiendan a sus clientes que realicen el proceso KYC durante el proceso de creación de un nuevo usuario antes de realizar transacciones financieras. En algunos casos, es posible crear una cuenta sin KYC, pero las funcionalidades suelen ser limitadas.
• Al realizar el KYC, es posible que se te solicite que proporcione la siguiente información: documento de identidad, licencia de conducir, pasaporte, etc.

Cumplimiento de KYC

Se recomienda completar el KYC para las transacciones de criptomonedas

Ventajas del KYC

KYC y descentralización

• La descentralización ha sido el foco de las criptomonedas desde el principio. Como se mencionó anteriormente, cualquiera puede crear billeteras y tener criptomonedas sin tener que proporcionar datos personales sobre sí mismo. Esto, a su vez, permite que individuos inescrupulosos utilicen criptomonedas con fines de lavado de dinero.
• Los gobiernos y los reguladores suelen exigir a las casas de cambio que completen la verificación KYC de sus clientes. Dado que la KYC obligatoria es difícil de implementar para las billeteras de criptomonedas, los servicios que convierten Fiat en criptomonedas son más adecuados para la implementación de KYC.

Argumentos en contra del KYC

Conclusión