NASA Federal Credit Union galardonada con el Premio Celent Model Risk Manager con la plataforma nativa de IA en tiempo real de DataVisor

DataVisor, la plataforma de decisión en tiempo real nativa de IA para la prevención del fraude y los delitos financieros, anunció que su cliente, NASA Federal Credit Union (NASA FCU), ganó el premio Celent Model Risk Manager of the Year. Celent, una firma global de investigación y asesoría en servicios financieros, destacó a NASA FCU por su modernización de la prevención del fraude y el AML a través de una plataforma FRAML unificada, nativa de IA y en tiempo real. Al reemplazar una solución heredada con DataVisor, NASA FCU redujo los costos operativos entre un 50–60% mientras lograba mejoras significativas en la detección de fraude, los falsos positivos, el tiempo de revisión y la presentación de SAR mediante una combinación de datos unificados, decisión en tiempo real, aprendizaje automático y Agentes de IA.

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"En NASA Federal, la innovación consiste en crear mejores experiencias para nuestros miembros y hacer que nuestra organización sea más eficiente y efectiva", dijo Doug Nahas, Director de Operaciones de NASA Federal Credit Union. "DataVisor nos permitió adoptar aún más la IA y la automatización, mejorando nuestra capacidad para gestionar el riesgo, mejorar la eficiencia operativa y empoderar a nuestros equipos para que dediquen más tiempo a servir a nuestros miembros."

"DataVisor está ayudando a superar la antigua división entre fraude y AML en la gestión del riesgo de delitos financieros", dijo Ian Watson, Jefe de Investigación de Riesgos en Celent. "Al reconstruir el proceso de incorporación, detección e investigación de NASA Federal Credit Union sobre una única base FRAML en tiempo real, utilizaron aprendizaje automático, gestión unificada de casos, optimización de reglas asistida por IA y narrativas de SAR generadas por IA trabajando desde una capa de inteligencia compartida para ofrecer resultados claros: menos falsos positivos, detección más sólida, investigaciones más rápidas, menor tiempo de presentación de SAR y ahorros operativos significativos."

Con más de 244.000 miembros en todo el mundo, NASA Federal Credit Union está comprometida a ayudar a sus miembros a alcanzar el éxito financiero a lo largo de su vida mediante un servicio excepcional y soluciones financieras innovadoras. A medida que las amenazas de delitos financieros han evolucionado, la cooperativa de crédito invirtió en tecnologías impulsadas por IA que permiten una toma de decisiones más rápida, optimizan las operaciones y refuerzan la gestión de riesgos, al tiempo que ofrecen mayor valor a los miembros.

La cooperativa de crédito ya utilizaba DataVisor para la detección de fraude, disfrutando de los beneficios de una arquitectura más flexible y orientada a los datos. Gestionar sistemas separados de fraude y AML resultaba más costoso y requería relaciones duplicadas con proveedores, integraciones y transferencias manuales. Ese contraste hizo más difícil justificar las limitaciones del entorno AML heredado y preparó el terreno para una transición más amplia hacia FRAML. La industria ha reconocido desde hace tiempo los beneficios de unir estas áreas. Pero lograr el pleno potencial de FRAML requiere unificar la infraestructura y los datos.

Para lograr este objetivo, la institución amplió su trabajo con DataVisor hacia un modelo FRAML más amplio. La plataforma unificada de DataVisor consolidó el fraude, el AML, la inteligencia de plataformas de terceros y las señales de comportamiento en una capa de inteligencia unificada, lo que permite la decisión en tiempo real. La plataforma permite a los equipos de fraude y AML trabajar juntos para mejorar la detección, reducir el esfuerzo manual, acelerar los informes regulatorios y disminuir los costos de la plataforma. Los Agentes de IA de DataVisor ayudaron a NASA FCU a pasar de procesos manuales y que consumen mucho tiempo a la optimización e informes asistidos por IA. Los resultados fueron significativos:

• Reducción del 42% en los falsos positivos de AML manteniendo una retención del 100% de los verdaderos positivos.
• Reducción del 41% en el tiempo de revisión manual, reduciendo los retrasos de días a horas.
• Mejora del 20% en la precisión de detección de fraude.
• Reducción del 90% en el tiempo de presentación de SAR mediante la generación de narrativas asistida por IA.

"Las instituciones financieras ya no pueden depender de sistemas de fraude y AML desconectados construidos para una era diferente", dijo Patrick Harr, CEO de DataVisor. "NASA Federal Credit Union reconoció la oportunidad de modernizarse en una plataforma unificada nativa de IA que ofrece decisión en tiempo real, detección más sólida, mayor eficiencia operativa y una mejor experiencia para los miembros. Estamos orgullosos de asociarnos con ellos mientras continúan liderando la industria en la prevención moderna del fraude y los delitos financieros."

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