EU teeb krüptovaluutade KYC-nõuete täitmise rangemaks ja kehtestab 10 000 euro suuruse rahakoguse piirangu alates 2027. aastast

• EU teeb ettepaneku uute meetmete rakendamiseks, mille raames kehtestatakse 10 000 euro suurune sularahasüsteemi piirang alates juulist 2027.
• Ülevaadatud AML-määrused hõlmavad krüptoteenusepakkujaid, kõrgväärtuslikke kaupu, rahastusplatvorme (crowdfunding) ning investeerimisrändeskeeme.

Euroopa Liit teeb ettepaneku laialdaselt ulatuvate AML-regulatiivsete muudatuste käivitamiseks, mis tugevdavad regulaatorilisi kontrollimeetmeid nii traditsioonilises finantsvaldkonnas kui ka krüptoruumis. Määrus (EL) 2024/1624 jõustub juulis 2027 ja kehtestab kogu Euroopa Liidus 10 000 euro suuruse sularaha tehingute piirangu.

Europarlamentaarid koostasid seadusandluse, et tugevdada rahapesu vastaseid meetmeid ja suurendada läbipaistvust kõrgriski valdkondades. Direktiiv aitab luua Euroopa Liidus ühise AML-reegliraamatu ning minimeerida riikide tasandil erinevusi täitmiskohustuste osas. Uus seadusandlus keelab ettevõtetel kaupade ja teenuste eest sularahas maksmise üle 10 000 euro, samas kui liikmesriigid võivad vajaduse korral kehtestada oma riiklikke madalamaid piiranguid.

Lisaks laiendab uus raamistik rahapesu vastaste kohustuste ulatust mitmetele valdkondadele, mida peetakse rahapesu ja muude rahaliste kuritegude ohu all olevateks. Nendeks kuuluvad luksuskaupade müüjad, professionaalsed jalgpalliklubid, rahastusplatvormide (crowdfunding) teenusepakkujad ning investeerimisrändeskeemid, mis pakuvad kodakondsust või elamisõigust rahalise panuse põhjal.

KYC- ja vastavusreeglid krüptovaluutafirmade jaoks muutuvad rangedamaks

Uus määrus kehtestab rangedamaid reegleid kogu riigis tegutsevate krüptoteenusepakkujaid puudutava vastavuse osas. Teatud ajutised tehingud, mille krüptoteenusepakkujad sooritavad, nõuavad klientide tõendamist (customer due diligence). Samuti peavad teenusepakkujad täiendama kasutajate tuvastamise protseduure. Regulaatorid keelavad anonüümsete krüptovaluutakontode kasutamise ning kehtestavad lisapiiranguid anonüümsusele keskenduvate krüptoteenuste suhtes.

See määrus täiendab ka kasumliku omaniku andmete esitamise kohustust. Ettevõtted ja usaldushaldused peavad esitama täpsed omanikute andmed. Selle meetmega soovitakse suurendada läbipaistvust ja toetada rahapesu uurimisi. Asjaomased regulaatorid saavad kesksest andmebaasist kiiresti ja lihtsalt ligipääsu kasumliku omaniku andmetele.

Turuanalüütikud on märkinud, et need regulatsioonid on viimastel aastatel Euroopa Liidus tehtud kõige ulatuslikumad AML-seadusandlusmuudatused. Need reguleeritud ettevõtted peavad tagama, et nad on oma vastavussüsteemid enne määruse jõustumist üle vaadanud ja vajaduse korral täiendanud. Kuna regulatsioonide elluviimise tähtaeg läheneb, loodavad regulaatorid, et see raamistik tagab ühtlase AML-keskkonna kogu Euroopa Liidus.

Esile tõstetud krüptonovust:

Lõuna-Korea teeb ettepaneku reguleerida uue raamistikuga piiriüleseid krüptovaluutatehinguid