India kriptorahaüleotsingud Bengalurus viitavad piiratud ülevaatusele ristpiiriliste digivääruste voolude üle

India kriptorahasektor on taas regulaatorite rõhu all pärast seda, kui riigi täidesaateamet (ED) teostas koordineeritud otsinguid mitmes kohas Bengalurus, sihtmärkides ettevõtteid, millele süüdistatakse suurte ristpiiriliste rahavoolude tegemises virtuaalsete digiväärustega.

Ametnike andmetel viis operatsioon varade külmutamiseni, mille väärtus on ligikaudu 6 crore ruupiat, samas kui uurijad analüüsivad tehinguid, mille väärtus võib olla üle 2500 crore ruupia. See juhtum on kiiresti muutunud üheks tähelepaneku all olevaimaks kriptoraha seadusliku läbivaatuse tegevuseks Indias selle aasta jooksul ja tõstatanud küsimusi vastavuse, ristpiiriliste maksete ning kriptoraha sisend- ja väljundteenuste rolli kohta.

Täidesaateameti tegevus sihtmärkis mitmeid Bengalurus asuvaid ettevõtteid

Otsingud toimusid 17. juunil kuues eraldi kohas, mis on seotud viie ettevõttega, kes tegutsevad digitaalse rahanduse ja kriptoraha ekosüsteemis. Uurimise raames nimetatud ettevõtted on Transak, Carretx, Mokshagna Technologies, Buyhatke ja Abhibha.

Allikas: The New Indian Times

Neid ettevõtteid süüdistatakse infrastruktuuri pakkumises, mis võimaldab kasutajatel teisendada India ruupiad kriptorahaks, näiteks USDT-ks – laialt kasutatavaks stabiilseteks mündiks, mille väärtus on seotud USA dollari väärtusega. Neid teisendussüsteeme, mida sageli nimetatakse sisend- ja väljundteenusteks, kasutatakse tavaliselt väravatena traditsiooniliste rahandussüsteemide ja plokiahela põhiste väärustega.

Uurijad väidavad, et need platvormid võisid võimaldada rahavoolusid ilma piisava regulaatorilise dokumentatsioonita, lubades nii rahavoolusid, mis võivad ümber käia India välisvaluutakäigu teatamiskohustuste.

Ristpiiriliste rahavoolude ja AML-i rikkumiste süüdistused

Täidesaateamet väidab, et teatud platvormide kaudu töödeldud tehingud olid struktureeritud nii, et rahad saavad liikuda piiride üle ilma sobiva avalduseta India välisvaluutaraamistikus.

Ametnikud viitavad sellele, et mõned rahavood olid suunatud ülepuhkekanalite (OTC) kaudu ja kihistatud korporatiivsete struktuuride kaudu, sealhulgas võimalikult ka välismaal registreeritud tühiühingute kaudu. Uurimise kohaselt võisid neid meetodeid kasutada rahavoolude päritolu ja sihtkohta varjamiseks.

Valitsusasutused on kirjeldanud seda tegevust potentsiaalsete rikkumistena India välisvaluutamaandumisseaduses (FEMA) ja rahapesu vastases seaduses (PMLA) sätestatud vasturahapesukäskudes.

Kuigi uurimine on veel pooleli, on ametnikud rõhutanud, et see juhtum peegeldab kehtivate seaduste rakendamist, mitte uute õiguslike tõlgenduste sisseviimist.

India kriptorahasektor tegutseb range regulaatorilise ülevaatuse all

Kriptoraha kaubandus on Indias endiselt seaduslik pärast ajaloolist Ülemkohtu otsust 2020. aastal, mil tühistati eelnevalt India Riigipank (RBI) poolt kehtestatud pangakäigu piirang. Siiski ei kaota kriptoraha seaduslik staatus ettevõtetele sektoris tegutsemiseks kehtivateid vastavuskohustusi.

Börsid ja teenusepakkuja peavad registreeruma India Rahandusliku Teabeüksuses (FIU-IND) ja järgima rahapesu vastaseid regulatsioone PMLA alusel. Lisaks peab iga välisvaluutaga seotud tehing vastama FEMA nõuetele.

Allikas: Ametlik lehekülg

India on ka sisse viinud ühe maailma rangeimatest maksusüsteemidest digivääruste jaoks. Kriptoraha kasumit maksustatakse fikseeritud määraga 30%, lisaks 1% maksuallika maksustamise (TDS) iga tehingu kohta. Ühe kriptoraha kaotusi ei saa arvestada teise kriptoraha kasumitega, mis teeb finantskoorma kauplejatele veelgi suuremaks.

Kasvav seaduslik läbivaatus ja laienev maksuülevaatus

Bengaluru otsingud toimuvad laiemas trendis, kus Indias suureneb kriptorahaga seotud tehingute üle ülevaatust. Maksuametnikud on hiljutiste majandusaastate jooksul esitanud tuhandeid teateid seoses virtuaalsete digiväärustega.

Mitmes juhtumis on kauplejaid hinnatud mitte ainult kasumite põhjal, vaid ka kogu tehingumahtu ja rahakoti tegevust põhjustatud maksuhinnangu alusel. See lähenemine on põhjustanud mõnel isikul olulisi maksukohustusi, isegi kui teatatud kaubandustulemused näitasid kaotusi.

Ametnikud väidavad, et selline lähenemine on vajalik deklareerimata tulu jälgimiseks ja vastavuse tagamiseks kiiresti arenevas rahandussektoris, kus digitaalsed tehingud jätavad laiaulatusliku auditijälje.

Indias tegutsevad kriptorahabörsid peavad ka jagama üksikasjalikku kasutajate tehingute andmeid maksuametnikega, võimaldades regulaatoritel kontrollida esitamist VDA-skeemi (Schedule VDA) nõuetel.

Ristpiirilised kriptorahavoolud tähelepanu keskmes

Antud uurimise üheks keskseks mureks on kriptoraha infrastruktuuri kasutamine ristpiiriliste rahavoolude jaoks.

Valitsusasutused väidavad, et teatud platvormid võisid lubada kasutajatel rahalisi vahendeid rahvusvaheliselt liigutada ilma ametliku remittentsete protseduuride järgimiseta. Need mured on eriti olulised stabiilsete müntide, näiteks USDT, kontekstis, mida laialdaselt kasutatakse likviidsuse ja ristpiiriliste arvelduste jaoks kriptoraha ekosüsteemis.

Regulaatorid kardavad, et ilma piisava ülevaatuse ta, võivad sellised süsteemid ekslikult kasutada rahapesu eesmärgil või kapitalikontrollide ümberkäimiseks.

Digitaalse ruupia strateegia lisab veel ühe kontekstikihi

See seaduslik tegevus toimub ka siis, kui India jätkab oma keskpanga digitaalse valuuta – digitaalse ruupia – arendamist, mille väljastab India Riigipank.

2026. aasta keskpaigaks on digitaalne ruupia endiselt kontrollitud katsetusfaasis. Ringlusse antud summa on umbes 7,71 miljardit ruupiat, mis on eelmisest aastast väiksem, samas kui kasutajate osalus hinnatakse 7–10 miljoni inimese vahel osalevate pankade kaudu.

RBI on keskendunud hiljutistes katsetustes sihtatud kasutusjuhtudele, näiteks toetuste jagamisele valitud piirkondades, sealhulgas Gujaratis, Puducherrys ja Chandigarhis. Ka ristpiirilisi katseid tehakse, sealhulgas algsetes aruteludes välismaiste keskpangadigi digitaalsete valuutadega ühilduvuse üle remittentsete eesmärkide jaoks.

Ametnikud on rõhutanud, et digitaalne ruupia ei ole mõeldud lühikeseks ajaks asendama sularaha ega olemasolevaid maksesüsteeme, näiteks UPI-d, vaid pigem täiendama neid etapphaaval rakendamise kaudu.

Tööstuse mure regulatoorsete suundumuste pärast

Viimased seaduslikud tegevused on taas põhjustanud arutelu Indias kriptorahatööstuses regulatoorsete selguste ja vastavuskohustuste üle. Kuigi ettevõtted tunnustavad rahapesu vastaste turvameetmete vajadust, püsivad muret tekitavad finantsregulatsioonide muutuvad tõlgendused ning startup’ide ja börsidele pandud operatsioonikoormus.

Mõned tööstusvaatlejad viitavad sellele, et rangeim seaduslik läbivaatus võib ettevõtted kõrgemate vastavusstandarditeni suruda, kuid võib ka aeglustada innovatsiooni digivääruste sektoris.

Teised väidavad, et pikaajaliselt jätkusuutliku kasvu toetamiseks ja kriptoraha infrastruktuuri kuritarvitamise ennetamiseks on vajalikud selgemad regulatoorsed raamistikud.

Järeldus

India viimased kriptorahaüleotsingud Bengalurus näitavad kasvavat ühisala digivääruste innovatsiooni ja regulatoorset läbivaatust vahel. Miljonite ruupiate all olevad rahavood ja mitme ettevõtte uurimine annavad autoritele selge signaali ristpiiriliste rahavoolude kohta, mis on seotud virtuaalsete digiväärustega.

Nagu India jätkab innovatsiooni ja rahandusülevaatuse tasakaalustamist, võib selle uurimise tulemus mängida olulist rolli riigi kriptoraha tulevase regulatoorse maastiku kujundamisel.