استرالیا قانون سفر کریپتو را بدون حداقل انتقال اجرا می‌کند

استرالیا به طور رسمی چارچوب نظارتی ارز دیجیتال خود را با اجرای قانون سفر کریپتو، یک اقدام مهم در زمینه قوانین انطباق که از ۱ جولای لازم‌الاجرا می‌شود، تقویت کرده است. بر اساس الزامات جدید، صرافی‌های ارز دیجیتال فعال در این کشور باید اطلاعات هر دو طرف فرستنده و گیرنده تراکنش‌های دارایی دیجیتال را جمع‌آوری و تأیید کنند، صرف نظر از ارزش انتقال.

برخلاف برخی حوزه‌های قضایی که آستانه‌های گزارش‌دهی اعمال می‌کنند، چارچوب استرالیا هیچ حداقل محدودیت تراکنشی ندارد، به این معنا که هر انتقال خالص واجد شرایط ارز دیجیتال مشمول همان الزامات اشتراک‌گذاری اطلاعات خواهد بود. این سیاست یکی از جامع‌ترین تلاش‌های کشور برای همسوسازی صنعت دارایی دیجیتال با استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پول‌شویی و افزایش شفافیت در تراکنش‌های ارز دیجیتال است.

این پیشرفت پس از برجسته شدن در گزارش‌هایی که بعداً از طریق حساب رسمی X کوین‌تلگراف تأیید شد، توجه قابل توجهی را در سراسر صنعت جهانی کریپتو به خود جلب کرد. اگرچه قانون سفر قبلاً در چندین بازار مالی بزرگ پذیرفته شده است، اجرای استرالیا یک تعهد گسترده قوانین انطباق را معرفی می‌کند که هم صرافی‌ها و هم مشتریان آن‌ها را تحت تأثیر قرار می‌دهد.

فعالان صنعت می‌گویند الزامات جدید مسئولیت‌های عملیاتی ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال را افزایش می‌دهد و در عین حال تعهد استرالیا به ساختن یک اکوسیستم توکنیزه شده ارز دیجیتال تنظیم‌شده را تقویت می‌کند.

منبع: XPost

استرالیا قانون سفر کریپتو را فعال می‌کند

از ۱ جولای، صرافی‌های ارز دیجیتال استرالیا و سایر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی تنظیم‌شده باید هر زمان که دارایی‌های دیجیتال بین پلتفرم‌ها منتقل می‌شوند، از الزامات گسترده‌تر اطلاعات مشتری پیروی کنند.

قوانین جدید از صرافی‌ها می‌خواهند که اطلاعات شناسایی هر دو طرف شرکت‌کننده در یک تراکنش کریپتو را جمع‌آوری و ارسال کنند.

اطلاعات مورد نیاز به طور کلی شامل موارد زیر است:

شناسایی فرستنده.

شناسایی گیرنده.

جزئیات پلتفرم دریافت‌کننده.

جزئیات پلتفرم مبدأ.

اطلاعات تراکنش.

سوابق قوانین انطباق.

برخلاف سیستم‌های گزارش‌دهی قبلی که اغلب به آستانه‌های تراکنش متکی بودند، چارچوب استرالیا این الزامات را صرف نظر از اندازه انتقال اعمال می‌کند.

نبود حداقل آستانه یک تغییر مهم است

یکی از قابل توجه‌ترین جنبه‌های اجرای استرالیا، نبود حداقل آستانه گزارش‌دهی است.

چه مشتری مقدار کمی ارز دیجیتال منتقل کند یا تراکنش بسیار بزرگ‌تری انجام دهد، صرافی‌ها باید از رویه‌های یکسان قوانین انطباق پیروی کنند.

این با برخی چارچوب‌های گزارش‌دهی مالی که تنها پس از تجاوز تراکنش‌ها از محدودیت‌های پولی مشخص، گزارش‌دهی پیشرفته را الزامی می‌کنند، متفاوت است.

ناظران بر این باورند که رویکرد گسترده‌تر، شفافیت را در سراسر اکوسیستم دارایی دیجیتال تقویت می‌کند و در عین حال فرصت‌های فعالیت مالی غیرقانونی را کاهش می‌دهد.

درک قانون سفر کریپتو

قانون سفر از استانداردهای بین‌المللی توسعه‌یافته توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، سازمان جهانی مسئول تدوین توصیه‌های مبارزه با پول‌شویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم، سرچشمه گرفته است.

این چارچوب از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی تنظیم‌شده می‌خواهد که هنگام پردازش انتقال‌های واجد شرایط ارز دیجیتال، اطلاعات مشتری را تبادل کنند.

هدف مشابه الزامات دیرینه اعمال‌شده بر سیستم‌های بانکی سنتی است.

با بهبود اشتراک‌گذاری اطلاعات بین نهادهای تنظیم‌شده، مقامات به دنبال تقویت شفافیت مالی و در عین حال دشوارتر کردن بهره‌برداری مجرمان از دارایی‌های دیجیتال هستند.

چرا ناظران از قانون سفر حمایت می‌کنند

ناظران مالی استدلال می‌کنند که پذیرش ارز دیجیتال باید با تضمین‌هایی همراه باشد که هم سرمایه‌گذاران و هم سیستم مالی گسترده‌تر را محافظت کند.

حامیان بر این باورند که قانون سفر به موارد زیر کمک می‌کند:

مبارزه با پول‌شویی.

کاهش خطرات تأمین مالی تروریسم.

تقویت یکپارچگی مالی.

بهبود نظارت نظارتی.

افزایش شفافیت.

حمایت از همکاری بین‌المللی.

تقویت تحقیقات مجری قانون.

ایجاد اعتماد در بازارهای دارایی دیجیتال.

بسیاری از دولت‌ها اکنون این الزامات را یک جزء ضروری از مقررات مدرن ارز دیجیتال می‌دانند.

تأثیر بر صرافی‌های کریپتو استرالیا

صرافی‌های استرالیا پس از اجرا احتمالاً با افزایش مسئولیت‌های قوانین انطباق روبرو خواهند شد.

ارائه‌دهندگان خدمات ممکن است نیاز به گسترش موارد زیر داشته باشند:

رویه‌های تأیید هویت مشتری.

سیستم‌های نظارت بر تراکنش.

کارکنان قوانین انطباق.

زیرساخت نگهداری سوابق.

یکپارچه‌سازی فناوری.

ارتباط بین پلتفرمی.

چارچوب‌های مدیریت ریسک.

اگرچه اجرا ممکن است هزینه‌های عملیاتی را افزایش دهد، بسیاری از صرافی‌ها قبلاً آماده‌سازی برای الزامات جدید را پیش از مهلت ۱ جولای آغاز کرده‌اند.

آنچه کاربران کریپتو می‌توانند انتظار داشته باشند

برای کاربران فردی ارز دیجیتال، محسوس‌ترین تغییر احتمالاً شامل تأیید هویت اضافی هنگام انتقال دارایی‌های دیجیتال بین پلتفرم‌های تنظیم‌شده خواهد بود.

از مشتریان ممکن است خواسته شود اطلاعاتی را برای تأیید موارد زیر ارائه دهند:

هویت گیرنده.

مالکیت کیف پول.

جزئیات صرافی.

مستندات پشتیبان.

تأییدیه‌های قوانین انطباق.

در حالی که انتظار نمی‌رود سرعت تراکنش به طور قابل توجهی کاهش یابد، بررسی‌های اضافی قوانین انطباق ممکن است بخشی از رویه‌های استاندارد انتقال شوند.

استرالیا به گسترش مقررات کریپتو ادامه می‌دهد

قانون سفر بخشی از تلاش گسترده‌تر استرالیا برای ایجاد محیط نظارتی شفاف‌تر برای دارایی‌های دیجیتال است.

بحث‌های اخیر سیاستی به طور فزاینده‌ای بر موارد زیر متمرکز شده‌اند:

صدور مجوز.

حمایت از مصرف‌کننده.

مقررات استیبل‌کوین.

نگهداری دارایی دیجیتال.

نظارت بر صرافی.

پیشگیری از جرایم مالی.

یکپارچگی بازار.

نوآوری.

مقامات بارها اعلام کرده‌اند که مقررات هدفش تشویق نوآوری مسئولانه است نه دلسردکردن از توسعه بلاک چین.

پذیرش جهانی به شتاب ادامه می‌دهد

استرالیا به تعداد فزاینده‌ای از حوزه‌های قضایی که الزامات قانون سفر را اجرا می‌کنند می‌پیوندد.

کشورهای سراسر جهان با گسترش جهانی پذیرش ارز دیجیتال، به همسوسازی مقررات داخلی با توصیه‌های FATF ادامه می‌دهند.

ثبات بین‌المللی همچنان مهم است زیرا تراکنش‌های دارایی دیجیتال اغلب از مرزهای ملی عبور می‌کنند.

اجرای هماهنگ به کاهش شکاف‌های نظارتی که در غیر این صورت می‌توانند برای فعالیت مالی غیرقانونی مورد بهره‌برداری قرار گیرند، کمک می‌کند.

صنعت قوانین انطباق را با نوآوری متعادل می‌کند

در حالی که برخی از فعالان صنعت نگرانی‌هایی درباره هزینه‌های اجرا و ملاحظات حریم خصوصی ابراز کرده‌اند، بسیاری تأیید می‌کنند که وضوح نظارتی می‌تواند از رشد بلندمدت بازار حمایت کند.

سرمایه‌گذاران نهادی اغلب حوزه‌های قضایی را که چارچوب‌های روشن قوانین انطباق را حفظ می‌کنند ترجیح می‌دهند.

با ادغام فزاینده دارایی‌های دیجیتال در سیستم مالی جهانی، قطعیت نظارتی ممکن است مشارکت گسترده‌تر بانک‌ها، مدیران دارایی و موسسات مالی را تشویق کند.

چالش ناظران حفظ حمایت‌های قوی از مصرف‌کننده بدون محدود کردن غیرضروری نوآوری فناوری خواهد بود.

نگاه به آینده

اجرای قانون سفر کریپتو توسط استرالیا نشان‌دهنده یک نقطه عطف مهم دیگر در چارچوب نظارتی در حال تکامل دارایی دیجیتال این کشور است.

با الزام صرافی‌های ارز دیجیتال به جمع‌آوری اطلاعات فرستنده، گیرنده و پلتفرم برای هر انتقال واجد شرایط بدون اعمال حداقل آستانه تراکنش، ناظران هدف دارند شفافیت را افزایش دهند و در عین حال حمایت‌ها در برابر جرایم مالی را تقویت کنند.

برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال، قوانین جدید مسئولیت‌های اضافی قوانین انطباق را معرفی می‌کنند که احتمالاً نیاز به سرمایه‌گذاری مستمر در فناوری، تأیید هویت مشتری و سیستم‌های گزارش‌دهی نظارتی خواهند داشت.

در همین حال، کاربران کریپتو باید انتظار الزامات اطلاعاتی پیشرفته‌تر را هنگام انتقال دارایی‌ها بین صرافی‌های تنظیم‌شده داشته باشند، زیرا صنعت با چارچوب به‌روزشده سازگار می‌شود.

با ادامه مدرن‌سازی مقررات دارایی دیجیتال توسط دولت‌های سراسر جهان، رویکرد استرالیا ممکن است به عنوان نمونه دیگری از تلاش سیاست‌گذاران برای متعادل کردن نوآوری با یکپارچگی مالی و حمایت از مصرف‌کننده باشد.

hokanews.com – نه فقط اخبار کریپتو. این فرهنگ کریپتو است.

نویسنده @Ethan
اتان کالینز یک روزنامه‌نگار پرشور کریپتو و علاقه‌مند به بلاک چین است که همیشه به دنبال آخرین روندهایی است که دنیای مالی دیجیتال را تکان می‌دهند. با توانایی تبدیل پیشرفت‌های پیچیده بلاک چین به داستان‌های جذاب و قابل فهم، او خوانندگان را در جریان آخرین تحولات دنیای پرسرعت کریپتو نگه می‌دارد. چه BTC، ETH یا آلتکوین‌های نوظهور باشد، اتان عمیقاً در بازارها فرو می‌رود تا بینش‌ها، شایعات و فرصت‌هایی را که برای طرفداران کریپتو در سراسر جهان اهمیت دارند کشف کند.

سلب مسئولیت:

مقالات موجود در HOKANEWS برای به‌روز نگه داشتن شما از آخرین اخبار کریپتو، فناوری و موارد دیگر هستند، اما مشاوره مالی نیستند. ما اطلاعات، روندها و بینش‌ها را به اشتراک می‌گذاریم، نه اینکه به شما بگوییم بخرید، بفروشید یا سرمایه‌گذاری کنید. همیشه قبل از هر اقدام مالی تحقیقات خود را انجام دهید.

HOKANEWS مسئول هیچ ضرر، سود یا آشوبی که ممکن است در صورت عمل بر اساس آنچه اینجا می‌خوانید رخ دهد، نیست. تصمیمات سرمایه‌گذاری باید از تحقیقات خودتان ناشی شود و در حالت ایده‌آل، از راهنمایی یک مشاور مالی واجد شرایط. به یاد داشته باشید: کریپتو و فناوری سریع حرکت می‌کنند، اطلاعات در یک چشم به هم زدن تغییر می‌کنند و در حالی که ما به دقت اهمیت می‌دهیم، نمی‌توانیم تضمین کنیم که ۱۰۰٪ کامل یا به‌روز باشد.