Coinbase dévoile un conseiller IA dans sa quête de la vision « Everything Exchange »

Coinbase a dévoilé un conseiller en investissement IA enregistré auprès de la SEC, accompagné de nouveaux produits de trading, alors que la société continue de s'étendre au-delà de la crypto dans sa quête pour devenir une « Everything Exchange ».

Selon les annonces faites lors de l'événement System Update de Coinbase, la plateforme d'échange introduit un service de conseil piloté par l'IA, élargit l'accès aux dérivés et aux marchés de prédiction, et prépare de nouveaux produits de trading pré-IPO liés à certaines des plus grandes entreprises technologiques privées au monde.

Ce dernier lancement de produits intervient alors que Coinbase continue d'ajouter des produits financiers traditionnels à sa plateforme, après avoir récemment révélé ses plans pour lancer des actions tokenisées adossées un pour un par des parts sous-jacentes.

Les outils d'IA se rapprochent de la gestion des portefeuilles des utilisateurs

Au cœur des annonces figurait Coinbase Advisor, que le directeur général Brian Armstrong a décrit comme l'un des premiers conseillers en investissement IA enregistrés auprès de la SEC au monde.

Armstrong a déclaré que l'outil aura accès aux informations du portefeuille d'un utilisateur et à l'historique de son compte, permettant aux clients d'interagir avec le conseiller à l'aide de commandes en langage naturel.

En parallèle du conseiller, Coinbase a révélé que les agents d'IA peuvent désormais se connecter directement à sa plateforme. En utilisant des systèmes tels que ChatGPT ou Claude, les clients peuvent établir des règles de trading et autoriser les agents d'IA à exécuter des trades en leur nom.

Cette annonce fait suite à un intérêt croissant du secteur pour la finance agentique. Plus tôt cette semaine, la plateforme de trading crypto et boursier Robinhood a introduit des outils de gestion de compte piloté par l'IA permettant aux clients de déployer des agents automatisés pour superviser l'activité de trading.

De nouveaux marchés s'étendent au-delà du trading crypto

Par ailleurs, lors de l'événement, Coinbase a annoncé des plans pour lancer le trading d'options sur actions cet été, tandis que les options crypto sont prévues pour plus tard cette année.

La plateforme d'échange a également divulgué des plans pour proposer des produits d'indices boursiers à style perpétuel pouvant être tradés à toute heure, y compris par des utilisateurs aux États-Unis. Cette initiative étendrait le modèle de trading 24h/24 et 7j/7 généralement associé aux marchés crypto aux produits liés aux actions.

Parmi les fonctionnalités de trading supplémentaires dévoilées lors de l'événement figurent des marchés de prédiction basés sur le temps, permettant aux utilisateurs de spéculer sur les futurs mouvements de prix d'actifs numériques tels que Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP et Hyperliquid. Selon Coinbase, les contrats couvriront des périodes allant de 15 minutes à un an.

L'exposition aux marchés privés occupe également une place plus importante dans la stratégie de l'entreprise. Coinbase a annoncé des plans pour élargir son programme de contrats perpétuels pré-IPO à la suite du lancement des contrats perpétuels pré-IPO de SpaceX, en amont de l'introduction en bourse record de la société aérospatiale.

Selon Coinbase, les prochaines offres fourniront une exposition à des entreprises privées, notamment OpenAI et Anthropic, avant que leurs parts ne soient disponibles publiquement.

Ces nouveaux lancements s'appuient sur l'initiative d'actions tokenisées précédemment annoncée par Coinbase. La plateforme d'échange a indiqué que ces produits représenteront des intérêts de propriété adossés à 1:1 par des parts sous-jacentes, plutôt que des instruments synthétiques, des dérivés ou des reconnaissances de dette.

Les investisseurs ont réagi positivement aux annonces. Les données de Yahoo Finance ont montré que les parts de Coinbase ont grimpé à environ 170 $ lors de la séance de trading avant de légèrement reculer lors des échanges après-bourse. L'action s'échangeait aux alentours de 169,2 $ au moment de la rédaction.