UE va înăspri cerințele KYC pentru cripto și va impune o limită de numerar de 10.000 € începând din 2027

• UE urmează să implementeze noi măsuri care vor stabili o limită de 10.000 € pentru tranzacțiile în numerar începând din iulie 2027.
• Reglementările AML revizuite vor acoperi furnizorii de servicii cripto, bunurile de mare valoare și serviciile de crowdfunding, precum și schemele de migrație prin investiții.

Uniunea Europeană urmează să lanseze modificări de reglementare AML cu rază largă de acțiune, care vor consolida controalele de reglementare în finanțele tradiționale, precum și în spațiul cripto. Regulamentul (UE) 2024/1624 va intra în vigoare în iulie 2027 și va stabili o limită de 10.000 € pentru tranzacțiile în numerar în întreaga UE.

Legiuitorii din Europa au elaborat legislație pentru consolidarea măsurilor de combatere a spălării banilor și creșterea transparenței în sectoarele cu risc ridicat. Directiva contribuie la stabilirea unui regulament AML în cadrul UE, minimizând în același timp divergențele în cerințele de conformitate la nivel național. Noua legislație interzice companiilor să accepte plăți în numerar de peste 10.000 € pentru bunuri și servicii, permițând totodată statelor membre să impună limite naționale mai scăzute dacă este necesar.

Mai mult, noul cadru extinde domeniul de aplicare al obligațiilor de combatere a spălării banilor pentru a acoperi mai multe industrii considerate susceptibile la infracțiuni financiare. Acestea includ comercianții de bunuri de lux, cluburile de fotbal profesionist, furnizorii de servicii de crowdfunding și schemele de migrație prin investiții care oferă cetățenie sau reședință în schimbul unei contribuții monetare.

Regulile KYC și de conformitate pentru companiile de criptomonede devin mai stricte

Noul regulament impune reguli mai stricte privind conformitatea furnizorilor de servicii cripto activi pe întreg teritoriul țării. Anumite tranzacții ocazionale efectuate de furnizorii de servicii cripto ar trebui să aplice diligența față de clienți. De asemenea, furnizorii trebuie să îmbunătățească procedura de identificare a utilizatorilor. Autoritățile de reglementare interzic conturile anonime de criptomonede și impun limite suplimentare serviciilor cripto axate pe anonimat.

Acest regulament consolidează, de asemenea, raportarea problemelor legate de beneficiarul real. Entitățile precum companiile și trusturile trebuie să transmită cu acuratețe detaliile privind proprietatea. Autoritățile au introdus această măsură pentru a spori transparența și a sprijini investigațiile privind infracțiunile financiare. Autoritățile vor dispune de informații centralizate privind beneficiarul real, accesibile organismelor de reglementare relevante.

Analiștii de piață au subliniat că aceste reglementări reprezintă unele dintre cele mai extinse modificări privind AML efectuate recent în Uniunea Europeană. Entitățile reglementate trebuie să se asigure că și-au revizuit sistemele de conformitate înainte ca acest regulament să intre în vigoare. Pe măsură ce termenul limită de implementare a acestor reglementări se apropie, așteptarea autorităților de reglementare este că acest cadru va conduce la consecvență în mediul AML în rândul tuturor statelor membre.

Știri Cripto Evidențiate:

Coreea de Sud se pregătește să reglementeze transferurile cripto transfrontaliere în cadrul unui nou regulament