Grove запускает Basin для мгновенного погашения стейблкоинов токенизированных фондов BlackRock и Janus Henderson

Grove запустила кредитную линию ликвидности под названием Basin, предлагающую инвесторам ежедневные выплаты в стейблкоинах на сумму до 1 млрд $. 

Главное преимущество Basin заключается в том, что инвесторы теперь могут погашать свои токенизированные активы реального мира и получать монеты мгновенно через Basin, а не ждать двух-трёх рабочих дней, которые требуются внецепочечной платформе для завершения транзакции. 

Что такое «расчётный разрыв» в токенизированных финансах?

Токенизированные активы реального мира (RWA), такие как казначейские фонды, должны работать на современных технологиях. Теоретически они торгуются на блокчейнах и обещают высокую скорость. 

Проблема заключалась в том, что когда институциональный инвестор хотел выйти из токенизированного фонда, такого как BUIDL от BlackRock, процесс всё равно зависел от традиционных финансовых методов, на урегулирование которых зачастую уходило два-три рабочих дня. В криптомире, работающем круглосуточно и без выходных, такая задержка порождает неэффективность и риски.

Сектор токенизированных казначейских обязательств США вырос более чем на 130% за последний год и в настоящее время превышает 15,20 млрд $. Среди ключевых игроков — USYC от Circle (2,91 млрд $), BUIDL от BlackRock (2,58 млрд $) и BENJI от Franklin Templeton (2,05 млрд $). Однако рост сдерживается расчётным разрывом между ончейн-активами и временем вывода средств в офлайн.

Grove Labs, дочерняя компания Steakhouse Financial, запустила Basin — программируемый кредитный инструмент — в качестве решения этой проблемы. Теперь, когда правомочный инвестор погашает акции, Basin немедленно выдаёт ему стейблкоины. Grove затем ожидает завершения традиционного расчёта и получает возмещение спустя несколько дней.

Как Basin влияет на BlackRock и Janus Henderson?

Эта новая ликвидность оказала немедленное воздействие на USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL, 2,58 млрд $) от BlackRock и Anemoy Treasury Fund (JTRSY, 1,24 млрд $) от Janus Henderson.

Раньше продажа этих токенов означала ожидание обработки заявки администратором фонда, но теперь через партнёров — Securitize (для BlackRock) и Centrifuge (для Janus Henderson) — инвесторы нажимают «погасить» и мгновенно получают стейблкоины. 

Anchorage Digital, Galaxy Digital и FalconX присоединились в качестве институциональных партнёров по доступу, чтобы напрямую подключить своих клиентов к сети ликвидности Basin.

Глобальный руководитель направления цифровых активов BlackRock Робби Митчник заявил, что устранение этого «расчётного трения» необходимо для того, чтобы фонды стали пригодны для использования институциональными игроками. Ник Черни из Janus Henderson назвал этот шаг «абсолютно необходимым компонентом» для реализации всех преимуществ блокчейна.

Cryptopolitan недавно сообщил, что BlackRock подала заявку в SEC на запуск двух новых токенизированных фондов: токенизированной версии существующего BlackRock Select Treasury Based Liquidity Fund (BSTBL) и нового инструмента под названием BlackRock Daily Reinvestment Stablecoin Reserve Vehicle (BRSRV).

Самые проницательные умы в крипто уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Подключайтесь.