Індія посилює контроль AML за криптовалютними транзакціями на суму понад $10 000

TLDR

• Індія зобов'язує звітувати про позабіржову торгівлю (OTC) криптовалютою на суму понад $10 000

• FIU розширює нагляд за протидією відмиванню грошей на приватні криптовалютні транзакції та організації

  

• Біржі зобов'язані зберігати записи про позабіржову торгівлю (OTC) починаючи з січня 2026 року

• Перевірки кінцевих бенефіціарних власників стають ключовими для великих криптовалютних угод

• Нові правила посилюють контроль над гаманцями, коштами та ланцюжками транзакцій

За даними The Economic Times, Індія зобов'язала великі криптовалютні біржі звітувати про позабіржову торгівлю (OTC) на суму понад $10 000. Підрозділ фінансової розвідки направив відповідний запит після зустрічі наприкінці травня щонайменше з трьома великими платформами. Індія також зобов'язала біржі відстежувати та зберігати відповідні записи починаючи з січня 2026 року.

FIU націлюється на приватні угоди з високою вартістю

Директива охоплює погоджені криптовалютні угоди, що здійснюються поза публічними книгами ордерів бірж. Такі угоди допомагають великим клієнтам мінімізувати цінові коливання під час переміщення значних сум через приватні канали. Однак приватні структури можуть ускладнити перевірку особи та знизити прозорість щодо справжнього підтвердження джерела походження коштів.

FIU вимагає від бірж встановлювати особи директорів, контролерів та кінцевих бенефіціарних власників за відповідними транзакціями. Платформи зобов'язані перевіряти корпоративні записи, ланцюжки власності, цілі транзакцій та джерела коштів. Індія очікує посилення перевірок для виявлення підроблених документів, підставних акаунтів і прихованих схем контролю.

Клієнти позабіржової торгівлі (OTC) часто запитують швидке виведення коштів на приватні гаманці після завершення угоди. Щойно кошти покидають біржу, платформа має менший контроль над їх подальшим рухом. Тому біржі зобов'язані перевіряти гаманці призначення, докази права власності та переміщення коштів після угоди перед вивільненням активів.

Індія розширює існуючі заходи протидії відмиванню грошей

Індія вже включила постачальників послуг з віртуальними цифровими активами до своєї системи запобігання відмиванню грошей. Ця система зобов'язує зареєстровані платформи зберігати записи, звітувати про підозрілу діяльність і виконувати зобов'язання перед FIU-IND. Останні заходи розширюють ці обов'язки на великі приватні угоди та складні корпоративні структури власності.

У січні Індія запровадила посилені перевірки «знай свого клієнта» для користувачів зареєстрованих криптовалютних платформ. Заходи включали живі селфі, перевірки геолокації та відстеження інтернет-протоколу під час реєстрації. Біржі також зобов'язані оновлювати дані клієнтів кожні шість або дванадцять місяців залежно від рівня ризику акаунту.

Влада також застосовувала штрафи та повідомлення про реєстрацію для забезпечення дотримання правил відповідності в галузі. Binance раніше сплатила штраф у розмірі $2,25 мільйона за порушення у сфері протидії відмиванню грошей, пов'язані з її діяльністю в Індії. Індія також попередила офшорні платформи, що обслуговують місцевих користувачів без завершення обов'язкової реєстрації в FIU.

Відділи позабіржової торгівлі стикаються з ширшими обов'язками щодо ведення записів

Директива вимагає від відділів позабіржової торгівлі (OTC) посилити перевірки до і після розрахунку за транзакцією. Біржі зобов'язані збирати записи про право власності, докази фінансування, причини транзакцій та деталі гаманців призначення. Вони можуть затримувати угоди, якщо клієнти надають неповні документи або нечітку інформацію про власність.

Приватні компанії, трасти та посередники часто використовують кілька правових рівнів в одній транзакції. Відповідно, платформи можуть запитувати установчі документи, реєстри акціонерів, відомості про раду директорів, податкові документи та підтверджуючі договори. Індія прагне наблизити ці приватні криптовалютні угоди до встановлених стандартів фінансової звітності.

Цей захід не забороняє володіння криптовалютою, торгівлю нею або легальну позабіржову торгівлю (OTC). Натомість він розширює обов'язки щодо звітності та зменшує анонімність навколо транзакцій з високою вартістю, що здійснюються регульованими платформами. Індія тепер посилює контроль над приватними криптовалютними каналами, що діють поза межами видимих книг ордерів бірж.

The post India Tightens AML Scrutiny on Crypto Transactions Above $10,000 appeared first on CoinCentral.