ESMA закликає неавторизовані криптофірми припинити діяльність у міру наближення дедлайну MiCA

TLDR

• ESMA наказала неавторизованим CASP розпочати згортання діяльності, оскільки перехідний період MiCA завершується 1 липня.
• Нелiцензовані криптовалютні компанії повинні негайно припинити залучення нових клієнтів з ЄС.
• Неавторизовані CASP можуть лише підтримувати виходи, перекази та закриття позицій.
• Зобов'язання щодо AML, перевірки санкцій та захисту клієнтів залишаються активними під час згортання.
• Ripple отримала попереднє схвалення від Люксембургу на ліцензію CASP за MiCA.

Європейське управління з цінних паперів і ринків повідомило неавторизованих постачальників послуг з криптоактивів про необхідність розпочати впорядковане згортання діяльності, оскільки перехідний період у сфері ринків криптоактивів завершується 1 липня.

Попередження стосується криптовалютних компаній, які продовжують обслуговувати клієнтів Європейського Союзу в рамках національних режимів, але не отримують авторизації MiCA до кінцевого терміну. ESMA заявила, що такі компанії повинні негайно припинити залучення нових клієнтів з ЄС, припинити відкриття нових рахунків та завершити маркетингову або рекламну діяльність.

Регулятор зазначив, що неавторизовані постачальники послуг з криптоактивів, відомі як CASP, повинні захищати інтереси клієнтів під час виходу з ринку. Роз'яснення з'явилося в той час, коли авторизовані компанії готуються до роботи за правилами паспортизації MiCA, які дозволяють ліцензованому постачальнику в одній державі-члені ЄС пропонувати послуги по всьому блоку.

ESMA встановлює правила згортання для неавторизованих CASP

ESMA заявила, що неавторизовані CASP повинні обмежити послуги діями, необхідними для безпечного виходу клієнтів. Ці дії можуть включати продаж або переказ криптоактивів, перерозподіл активів або закриття відкритих позицій.

Послуги зберігання можуть тривати лише протягом строго необхідного для завершення впорядкованого виходу часу. Регулятор зазначив, що компанії не повинні використовувати угоди про зберігання як спосіб продовжувати надавати неавторизовані послуги після завершення перехідного періоду.

CASP повинні чітко та неодноразово спілкуватися як з роздрібними, так і з інституційними клієнтами щодо планів згортання. ESMA заявила, що клієнти повинні отримувати графіки розпорядження, переказу, перерозподілу або закриття позицій, включно з кінцевими термінами для будь-яких залишкових позицій, які можуть бути закриті автоматично.

Регулятор також зазначив, що компанії повинні пояснювати вимоги щодо захисту клієнтів та заходи, що вживаються для захисту активів. Роз'яснення покладає відповідальність на неавторизовані компанії за уникнення безладних виходів, які можуть завдати шкоди клієнтам під час переходу.

Зобов'язання щодо AML та захисту клієнтів залишаються в силі

ESMA заявила, що заходи з згортання повинні відповідати відповідним правилам поведінки ЄС і національним правилам, а також зобов'язанням щодо протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Неавторизовані компанії повинні підтримувати комплексну юридичну перевірку клієнтів, моніторинг транзакцій, перевірку санкцій та звітування про підозрілу діяльність під час процесу виходу.

Регулятор також нагадав компаніям про необхідність зберігати записи та дотримуватися зобов'язань щодо відстеження переказів коштів і криптоактивів. Ці вимоги застосовуються навіть тоді, коли постачальнику більше не дозволяється надавати звичайні криптовалютні послуги клієнтам з ЄС.

Якщо клієнти переводяться до авторизованого за MiCA постачальника, CASP, що приймає, повинен завершити необхідні перевірки при залученні. Це включає комплексну юридичну перевірку клієнтів та будь-які додаткові кроки AML або правила відповідності, необхідні відповідно до застосовної правової бази.

ESMA також попередила не-ЄС криптовалютні компанії про те, що вони не можуть надавати послуги MiCA клієнтам з ЄС або залучати їх без авторизації. Обмеження також поширюється на сферу B2B, обмежуючи можливість офшорних постачальників обслуговувати європейські компанії без належного ліцензування.

Ripple рухається до схвалення MiCA в Люксембурзі

Повідомлення ESMA з'явилося в той час, коли кілька криптовалютних компаній шукають схвалення MiCA для продовження роботи по всьому ЄС. Ripple заявила, що отримала попереднє схвалення на ліцензію постачальника послуг з криптоактивів у Люксембурзі від Commission de Surveillance du Secteur Financier.

Повна люксембурзька ліцензія CASP дозволила б Ripple пропонувати платіжні послуги на основі стейблкоїнів європейським компаніям та розширитися до ширших криптовалютних функцій у рамках MiCA. Схвалення в одній державі-члені ЄС надало б Ripple права паспортизації в усіх 27 країнах ЄС.

MiCA створила більш чіткий шлях авторизації для компаній, які відповідають регуляторним стандартам, одночасно звужуючи можливості для компаній, які пропустять кінцевий термін. Авторизовані CASP можуть продовжувати залучати та обслуговувати клієнтів з ЄС, тоді як неавторизовані компанії повинні перейти виключно до діяльності з виходу.

Кінцевий термін 1 липня означає поворотний момент для криптовалютного ринку Європи. Роз'яснення ESMA чітко вказує, що компанії без авторизації MiCA повинні припинити діяльність зі зростання, повідомити про плани виходу та підтримувати активні засоби контролю відповідності, поки клієнти переміщують активи або закривають позиції.