肯尼亚KCB集团因欺诈案件大幅下降而解雇员工

KCB集团是肯尼亚按资产规模最大的银行，2025年因欺诈问题解雇了60名员工，人数几乎是前一年的两倍，尽管该行同期报告的欺诈事件及损失均有所下降。

该行在其2025年可持续发展报告中表示，这些员工涉及针对银行及其客户的欺诈活动，而2024年的解雇人数为34人。

在欺诈案件下降的背景下，员工解雇人数反而上升，这表明肯尼亚各银行正对内部犯罪采取更强硬的立场，借助技术和更严格的管控措施提前发现违规行为。 

据KCB披露，欺诈及伪造损失已从一年前的450万肯尼亚先令（约34,762美元）降至2025年的76万肯尼亚先令（约5,870美元）。已报告的欺诈事件减少逾40%，从339起降至201起。

银行拦截的未遂欺诈金额也从2024年的2.129亿肯尼亚先令（约160万美元）降至1.411亿肯尼亚先令（约100万美元），显示检测系统有所改善，预防管控能力进一步增强。

"我们已实施先进的安全措施，包括生物特征认证、文件核验、自拍匹配以及优化的数字开户流程，"KCB在报告中表示。"对数字交易的实时监控进一步提升了欺诈检测与防范能力。"

随着互联网及数字银行业务持续扩张，肯尼亚商业银行面临日益增大的财务与声誉风险，为此不断加大科技投入以打击欺诈。 

内部威胁

KCB肯尼亚子公司占全年201起已报告欺诈事件中的188起，以及60名被解雇员工中的50名。

该行共拦截价值1.008亿肯尼亚先令（约778,378美元）的未遂欺诈，其卢旺达子公司则拦截了4,030万肯尼亚先令（约311,196美元）。卢旺达录得第二高的未遂欺诈案件数，共七起。

卢旺达有五名员工被解雇，坦桑尼亚和南苏丹各有两名员工被解雇，乌干达则有一名。

随着与内部人员勾结的欺诈分子将手机银行、支付卡及网上银行渠道列为攻击目标，数字欺诈已成为银行业最大的运营风险之一。这一趋势迫使各银行加大对欺诈检测系统、网络安全工具及运营损失保险的投入。