チャールズ・シュワブは、2027年までにファイナンシャルアドバイザー向けに暗号資産取引およびカストディサービスを拡大する計画を示し、デジタル資産戦略を強化している。
Yahoo Financeによると、同社はすでに12兆ドル超のクライアント資産を管理しており、今回の暗号資産への動きは大規模な既存の資産管理ネットワークの中に位置づけられる。報告書によれば、シュワブは2026年5月にビットコインとイーサリアムの現物取引を直接提供開始し、それ以前の上場投資信託や先物を通じたエクスポージャーから一歩踏み出した。

リテール事業において、チャールズ・シュワブはThinkorswimプラットフォームを通じて暗号資産の現物取引の提供を開始した。同社の開示によれば、このサービスはSchwab.comおよびモバイルアプリへと順次拡大されている。
同社は、取引がCharles Schwab Premier Bankを通じて処理され、固定手数料0.75%でスプレッドが上乗せされないことを確認した。同社の方針によれば、この料金体系は既存の暗号資産取引所の手数料モデルに対抗するために設計されている。
一方、Schwab Advisor ServicesのJalina Kerrは、同社が独立系アドバイザー向けに2027年半ばのサービス開始を準備していると述べた。Kerrは、このスケジュールにはシュワブの既存のアドバイザーネットワーク内での取引、振替、およびカストディが含まれるとしたが、スケジュールは変更される可能性があるとも述べた。
製品設計の説明において、Kerrはシステムがデジタル資産の現物振替を可能にすると述べた。これは、アドバイザーが外部ウォレットや取引所からクライアントの保有資産を、清算することなく直接シュワブのカストディフレームワークへ移動できることを意味する。
このような機能は、ウェルスマネージャーが長年指摘してきた課題に対応するものだ。クライアントの資産は複数のプラットフォームに分散していることが多く、従来のシステムではレポート作成やポートフォリオの追跡が困難だった。
同時に、シュワブのアドバイザーカストディプラットフォームは大きな規模を誇る。同社のデータによると、このネットワークを利用する独立系の登録投資アドバイザーはすでに大規模な資本を管理している。
暗号資産をこのシステムに組み込むことで、これらの資産が規制されたカストディ環境に移行する道が開かれる。これは、デジタル資産への機関投資家の関心が高まって以来、業界関係者が注目してきた動向だ。
シュワブの内部チームは、外部技術に頼るのではなく、独自の取引および記録管理台帳を構築した。同社は、このアプローチにより第三者ベンダーへの依存を低減し、カストディ基準との整合性を保てると述べた。
別途、シュワブはトークン化された実物資産に関連する動向を検討していることを確認した。内部調査チームは、株式のオンチェーン決済を可能にする伝統的な取引所とブロックチェーンプラットフォームとの提携を検討しているが、正式な合意はまだ発表されていない。
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