ケニア、暗号資産ライセンス交付前にブロックチェーン分析を導入へ

ケニアは、新しい仮想資産法の下で認可された暗号資産事業を監督する準備を進める中で、20以上のブロックチェーンネットワークにわたる取引を追跡可能なブロックチェーン監視プラットフォームの調達に着手しました。

Capital FM Africaが審査した入札書類によると、ケニア資本市場庁（CMA）は、デジタル資産の活動をリアルタイムおよび過去に遡って監視できる高度なブロックチェーン分析システムを求めています。

提案されたプラットフォームは、国の暗号資産ライセンス枠組みの実施が進むにつれて、規制当局の調査を支援し、疑わしい取引を特定し、コンプライアンス監督を強化します。

入札仕様によると、システムはBitcoin、Ethereum、および少なくとも20の他のブロックチェーンネットワークをサポートする必要があります。また、高リスクのウォレット、異常に大きな送金、コインミキサー、ダークネット関連アドレス、および国連や米国外国資産管理室（OFAC）が管理する制裁データベースに掲載されているエンティティに対して、自動アラートを生成します。

規制当局はさらに、ウォレットの関係性をマッピングし、取引履歴を再構築し、複数のブロックチェーン間で資金を追跡し、マネーロンダリング、ランサムウェア、詐欺、テロ資金調達に関連するリスクスコアを割り当てる能力を持つソフトウェアを求めています。加えて、CMAはこのプラットフォームを使用して、ケニア居住者が最も頻繁に利用している暗号資産取引所を特定し、規制当局の承認なしに現地ユーザーにサービスを提供しているオフショアプラットフォームを検出する予定です。

新しい暗号資産規則をサポートする監視ツール

この監視ツールの購入は、ケニアがデジタル資産のための包括的な法的枠組みを導入した後に行われました。ウィリアム・ルト大統領は10月に「仮想資産サービスプロバイダー法」に署名し、翌月から施行されました。

この法律は、ケニア中央銀行とCMAの間で規制責任を分担しています。中央銀行が決済サービス、ステーブルコイン、カストディアルウォレットプロバイダーを監督する一方、CMAは暗号資産取引所、ブローカー、投資アドバイザー、トークン化プラットフォームの規制を担当し、ケニアは金融活動作業部会（FATF）が設定したマネーロンダリング防止基準に合わせて規制枠組みを整備しています。

法的枠組みはすでに発効していますが、これまでのところ暗号資産企業がライセンスを取得した例はありません。国家財務省は3月に規制草案を発表し、既存の事業者は2026年11月までに新しいコンプライアンス要件を満たす必要があります。

今年初め、ケニアの2026年財政法案では、仮想資産サービスプロバイダーに対する追加の報告義務が提案されました。KPMGケニアが発表した分析によると、この提案の下では、暗号資産企業は報告対象ユーザーおよび支配者に関する情報を含む年次報告書をケニア歳入庁に提出することになり、また国際的な報告基準に基づいて外国の税務当局と仮想資産の取引データを交換できるようになります。

ブロックチェーン分析を利用する世界の規制当局にケニアも参加

CMAの入札で示された機能は、Chainalysis、TRM Labs、Ellipticなどの企業が提供する商業用ブロックチェーンインテリジェンスプラットフォームと closely match しており、これらの企業はいくつかの国の規制当局や法執行機関に取引監視ソフトウェアを供給しています。

ケニアはアフリカ最大の暗号資産市場の一つです。Chainalysisによると、2024年7月から2025年6月の間に同国のユーザーは約190億ドル相当の暗号資産を受け取っており、大陸内で第4位となっています。また、レポートでは600万人以上のケニア人がデジタル資産を使用していると推定されており、活動の相当部分がピアツーピー取引チャネルを通じて行われています。

同様のブロックチェーン監視ツールは他の地域でもすでに使用されています。米国では、移民・関税執行局（ICE）が昨年TRM LabsおよびChainalysisからフォレンジックソフトウェアを取得するための措置を講じました。両社はすでにFBI、DEA、IRSなどの機関にサービスを提供しています。英国の税務当局であるHMRCも、疑わしい暗号資産取引の追跡を支援するためにTRM Labsと契約を結んでいます。